2025-ci ilin iyulun 18-də 69 yaşlı kürsülü Jasbir Thandi Oakland federal binasının 2-ci məhkəmə zalına gətirildi və and içdi. Hakim Con Tigar Thandidən onun Global Hawk Insurance Company Risk Retention Group və Houston General Insurance Exchange şirkətlərinə qarşı törətdiyi əməli təsvir edən məhkəmədəki etiraf müqaviləsinin 2-ci bəndindəki məlumatların doğru olub-olmadığını soruşdu. O, "Bəli, hörmətli hakim" dedi. İki maddə üzrə sığorta saxtakarlığına dair konspirasiya ittihamı ilə günahkar olduğunu bildirdi.

İyulun 28-də o, eyni məhkəmədə hökmünü eşidəcək. Bu tarixdən öncə onun etdiyi saxtakarlıqları açıqlamaq vacibdir, çünki Global Hawk təkcə dələduzluq hadisəsi deyil. Bu, yükdaşıma sahəsində zəif kapitalizasiyalı sığorta bazarı, problemli məhsullar və onları idarə edən şəxslərin eyni zamanda fəaliyyət göstərdiyi vaxt baş verənlərin ən yaxşı nümunəsidir.

Jasbir Thandi Punjabdan ABŞ-a gəlib, 2005-ci illərdə Livermore, Kaliforniyada "Global Century Insurance Brokers" adlı sığorta brokerliyi qurdu və 2009-cu ilə qədər Vermontda yerləşən risklərini idarə edən qrup vasitəsilə ölkədə yük sürücüləri və kiçik yükdaşıma şirkətləri üçün avto məsuliyyət sığortası verirdi. O, "Global Hawk"un prezidenti, xəzinədarı və direktoruydu. "Global Century" brokerliyinin 100 faiz sahibi və idarəedicisi idi; bu şirkət polisələri buraxır, ödənişlər toplayır, bank hesablarını idarə edir və mühasibatlığı aparırdı. O, həm də "American Freight Forwarders & Transportation Inc." şirkətinin prezidenti və tək səhmdarı idi. Bu şirkət sığortaçını maliyyələşdirən əsas iştirakçı kimi göstərilmişdi. Məhkəmə sənədlərində o, 2016-cı ildə təsis etdiyi daşınmaz əmlak şirkəti "Grey's Investment Inc."nin yeganə direktorudur. Bir nəfər bütün əsas vəzifələrdə iştirak edib və hər polisə satışından 17,5 faiz komissiya alıb.

2016-2020-ci illər arasında Vermontun likvidatorunun federal şikayəti və sonrakı ittiham aktına görə, Thandi "Global Hawk"un adından Stifel Bank & Trust-dan 14 milyon dollara yaxın borc götürdü, amma buna idarə heyətinin icazə verdiyini saxta şəkildə təsdiqlədi. İdarə heyəti heç bir icazə verməmişdi. Borcun demək olar hamısı, yəni 175 min dollar istisna olmaqla, "Global Century"nin hesabına köçürülmüşdü, sığortaçıya deyil. Borc vaxtı çatanda o, "Global Hawk"un öz vəsaiti hesabına 10,7 milyon dollarını qaytardı. Şikayətə görə, 4,5 milyon dollar kassir çek vasitəsilə "Houston Management Consulting Inc." şirkətinə göndərilib, bu şirkətin də Thandi tərəfindən idarə olunduğu bildirilir. Təxminən 3,1 milyon dollar "Grey's Investment"ə köçürülüb. 2019-cu il fevralın 6-da o, 1.189.542 dolların sığorta ödənişlərini "Advent Fund Ltd"nin hesabına göndərib. Bu təşkilat federal təqsirçilər tərəfindən Thandi tərəfindən idarə edilən və Britaniya Virgin Adalarında yerləşən bir qurum kimi tanınır. O, Stifeldən bunu xarici investisiya kimi izah edib. Etirafında isə ələ keçirilmiş vəsaitdən 1,5 milyon dollardan çoxunu şəxsi ehtiyaclara – ev və lüks avtomobilə xərclədiyini bildirib.