Dividend ETF-lər arasında tanınmış bir neçə brend var. İnvestorlardan dividend ETF adlarını soruşduqda, VIG, VYM, DGRO və SCHD kimi tanınan fondların adını eşitmək mümkündür. Lakin tanınmaq həmişə ən yaxşı olmaq demək deyil.

Schwab ABŞ Dividend Equity ETF (SCHD), “dəyər investoru” adlandıran şəxslərin uzun müddətdir danışdığı fond olaraq, kateqoriyada lider mövqe tutan Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) ilə yaxınlaşır.

Morningstar məlumatına görə, 3 sentyabr tarixinə SCHD-nin net aktivləri 113,2 milyard dollar olub, VIG isə 130,9 milyard dollara sahibdir. Fərq sürətlə azalır.

Bu il SCHD ilin əvvəlindən 29,99 faiz gəlir verərək S&P 500 indeksinin 13,18 faizlik göstəricisini ötüb. Eyni dönəmdə VIG 11,54 faiz gəlir göstərib. Hər iki fond Morningstar tərəfindən 3 ulduzla qiymətləndirilib. Lakin gəlir nisbətləri fərqlidir — SCHD-nin gəlirliyi 3,1 faiz, VIG-in isə 1,5 faizdir.

Hansı ETF-nin portfeliniz üçün daha uyğun olması investisiyadakı əsas prinsipə bağlıdır; məqsədinizdən asılıdır.

SCHD nədir və bu il niyə sürətlə yüksəlib

SCHD Dow Jones ABŞ Dividend 100 indeksini izləyir. Bu indeks şirkətləri dörd maliyyə göstəricisi üzrə qiymətləndirir: nağd pul axını və ümumi borc nisbəti, öz kapitalının gəliri, dividend gəlirliliyi və son beş ildə dividend artımı.

Fondun portfelinə daxil olmaq üçün şirkətlərdən ardıcıl 10 il dividend ödəməsi tələb olunur. Ən çox 102 səhmdən ibarət portfel Schwab fond açıqlamalarına əsasən tərtib olunur və çəkilər müəyyən edilir.

Morningstar məlumatına görə, SCHD portfeli səhiyyə, istehlak malları, enerji, sənaye, maliyyə və texnologiya sektorlarına üstünlük verir.

Ən böyük səhmlər arasında Merck, Amgen, Abbott Laboratories, Coca-Cola, Chevron, ConocoPhillips, Verizon, UnitedHealth, Procter and Gamble və Home Depot yer alır.

Mən onları ucuz, nağd pul yaradan, aşağı volatillikli bizneslər kimi görürəm; 2023 və 2025-ci illərdə süni intellektə əsaslanan böyük texnologiya şirkətlərinin yüksəlişi zamanı kənarda qalmışdılar, amma indi növbələri çatıb.

Daha çox Schwab ABŞ Dividend Equity ETF haqqında:

• Schwab SCHD 679 milyon dollar cəlb edir, dividend ETF 2,39 faiz yüksəlir

• Schwab SCHD sahibləri ideal dividend ETF uyğunluğunu əldən verir

• Bir dividend ETF ayda 1,000 dollar gəlir əldə etməyə imkan yaradır

Mart ayında portfel yenilənməsi SCHD-nin səhiyyə sektorundakı payını artırıb, enerji səhmlərinin payını isə azaldıb. Bu dəyişikliklər, 2026-cı ildə bazarın müdafiəçi və dəyər istiqamətlərini mükafatlandırması ilə birlikdə, 29 faiz yüksəlişi əsaslandırır.

Əsas xəbərdarlıq ondan ibarətdir ki, Yahoo Finance-in məlumatına görə, hələlik 19 dəfə qazancla 3,1 faiz gəlirlilik nisbətinə malik SCHD fondu artıq əvvəlki kimi ucuz sayılmır. "Ucuz dəyər fondu böyük kütlənin rəğbətini qazanmaq üçün yenidən qiymətləndirilməsi" prosesi əsasən başa çatıb.