Qısa Baxış

• Realty Income (O) şirkətinə yatırılan 250 min dollar illik 13 min dollardan çox divident gətirir.

• Əgər maliyyə vasitəçiliyi olan broker hesabında saxlanılırsa, ildə 3 min dollardan çox vergi ödənilir. Roth hesabında isə vergi ödənilmir.

• 2010-cu ildə NVIDIA-nı düzgün proqnozlaşdıran analitik yaxınlarda öz top 10 səhmlərini açıqladı, lakin Realty Income siyahıda yox idi. Siyahını buradan ödənişsiz əldə edin.

250 min dollar dəyərində Realty Income (NYSE: O) mövqeyi cari 5,3 faiz gəlirliliyinə görə ildə təxminən 13 min 150 dollar divident təmin edir. Maliyyə vasitəçiliyi olan broker hesabında bunun təxminən 3 min 156 dolları hər il birbaşa ABŞ vergi idarəsinə ödənilir. Roth hesabında bu ödəniş yoxdur. Məhz bu fərq məqalənin əsas mövzusudur.

Realty Income-nin Roth Hesabları üçün Klassik Seçim Olmasının Səbəbi

Əmlak investisiya fondu (REIT) paylaşımları qeyri-kvalifikasiya olunmuş adi gəlir kimi qiymətləndirilir və vergi dərəcəniz üzrə tam vergiyə cəlb olunur. Realty Income artıqlaması ilə 671 ay ardıcıl divident verib və 114-cü ardıcıl rüblük artımını elan edib, cari ayda 0,2705 dollar, illik isə 3,246 dollar qədər ödəyir. Bu, yüksək tezlikli və tamamilə vergiyə cəlb olunan gəlir axınıdır. Roth hesabı bu gəlirin tam qorunması ilə apreldə verginin ödənilməsindən azad olunma arasındakı fərqi yaradır.

24 faiz Vergi Dərəcəsində Roth və Normal Hesablar Arasındakı Fərq

Cari 5,3 faiz gəlir və 24 faiz vergi dərəcəsi (2026-cı ildə təkfaydalılar üçün 105 min 700 dollardan, evli birgə vergi ödəyənlər üçün isə 211 min 400 dollardan yüksək gəlir səviyyəsi):

2010-cu ildə NVIDIA-nı düzgün proqnozlaşdıran analitik yaxınlarda ən yaxşı 10 səhmini açıqladı və Realty Income onlardan biri deyildi. Siyahıya pulsuz baxın.

250 min dollar dəyərində mövqedə vergi fərqi yalnız hesaba yerləşdirməyə görə 10 il ərzində 31 min 560 dollar üstünlük deməkdir, faiz gəliri daxil deyil.

Vergi Dərəcəsinin Təsiri

Eyni 100 min dollar Realty Income mövqesi, 5 min 260 dollar ümumi divident gətirsə də, vergi dərəcəsinə görə fərqli net gəlir təmin edir.

37 faiz vergi dərəcəsi ilə investor 22 faiz dərəcəli investora nisbətən eyni səhmlərdən ildə təqribən iki dəfə çox itkiyə uğrayır. Vergi dərəcəsi nə qədər yüksək olarsa, Roth hesabına investisiya etmək bir o qədər zəruridir.

Oxucuların Əksəriyyətinin Görmədiyi Vacib Məsələ

Roth faydası zamanla artır: fərq yenidən Realty Income səhmlərinə yatırılır və daha çox aylıq divident əldə edilir, bütövlükdə vergi ödənmir. 250 min dollar mövqedə və 24 faiz vergi dərəcəsində ildə 3 min 156 dollar əlavə gəlir cari 5,27 faizlə aylıq yatırıldıqda 10 il ərzində təxminən 41 min dollara, 20 ildə isə 110 min dolları ötür, səhmlərin qiyməti artımı nəzərə alınmır. Realty Income ildə 12 dəfə dividend ödəyir, bu da ödənişlərin təkrar investisiyasının daha sürətli gəlir yaratmasını təmin edir.