Sərvət idarəçiliyi tələbatı dəyişir; yüksək vəzifəli mütəxəssislər daha aydın maliyyə planlaması, sərhədlərarası məsləhət və özəl bazarlara daha səmərəli çıxış axtarır. Çətinlikləri arasında inflyasiya, geosiyasi risklər və sürətli texnoloji dəyişikliklər durur. Citi hesab edir ki, bu şəraitdə intizamlı büdcə bölgüsü, portfel davamlılığı və məsləhət yönümlü əlaqələr ənənəvi məhsul yönümlü modellərdən daha önəmlidir.

Andrew James, Citi Global Wealth at Work International rəhbəri və idarəedici direktoru, müsahibədə Citi-nin şirkətlərə yönəlmiş, minimum tələb olmadan yanaşmasından, London və Lüksemburqdakı inkişafdan və süni intellektin yüksəlişi və bazar qeyri-müəyyənliyi fonunda müştəriləri uzunmüddətli sərvət yaratmağa necə hazırladığından danışır.

PBI: Citi Global Wealth at Work xidməti Citi-nin daha geniş sərvət idarəçiliyi biznesindən necə fərqlənir və müştərilər üçün minimum investisiya məbləği nə qədərdir?

Andrew James: Wealth at Work-un digər Citi Wealth bizneslərindən əsas fərqi onun biznesdən biznesə və oradan da fərdi müştəriyə (B2B2C) yönələn modelidir. Digər Citi Wealth bölmələri isə birbaşa fərdi müştərilərlə işləyir.

Bizim komandamız həm korporativ, həm də fərdi səviyyədə müştəri şirkətlərlə işləyərək onların işçilərinə və bizneslərinə xidmət göstərir.

Bu yanaşmanın əsas cəhəti sənaye üzrə ixtisaslaşmadır. Wealth at Work bankirlərimiz beş fərqli sənaye sahəsində komandalara bölünüb.

Vacib odur ki, bazardakı digər şirkətlərdən fərqli olaraq minimum investisiya tələbi yoxdur. Bizim əlaqələrimiz korporativ səviyyədən başladığı üçün şirkətin geniş işçi kütləsinə sərvət idarəçiliyi xidmətləri təqdim etmək şansımız olur.

PBI: London və Lüksemburqda fəaliyyətinizə nəzarət edirsiniz – bu regionlarda böyümə necədir və onu nə stimullaşdırır?

Andrew James: Son illərdə regionda ümidverici inkişaf müşahidə edirik, xüsusən Lüksemburq son üç ildə davamlı və əhəmiyyətli artım göstərib. Bu artımda məsləhət yönümlü modelimizin rolu böyükdür; bu, çox parçalanmış sayılan bazarda bizi fərqləndirir.

Müştərilərimiz özəl bankımızdakı ailə ofisi müştərilərimizin istifadə etdiyi eyni inkişaf etmiş platformadan faydalana bilirlər. Bundan əlavə, EEA, Böyük Britaniya və ABŞ üzrə qlobal müştəri bazamıza vahid, inteqrasiya olunmuş sərvət biznesimiz vasitəsilə problemsiz xidmət göstərmək imkanımız var.

PBI: Yüksək vəzifəli mütəxəssislərin sərvətlərini idarəetmə tərzində nə kimi əsas dəyişikliklər müşahidə edirsiniz?

Andrew James: Zaman hər zamankindən daha dəyərli resursdur, əhatə etdiyimiz sektorlarda əməkhaqqı artımı ilə əlaqədar olaraq. Nəticədə, müştərilərimiz bazardakı qarışıqlıq arasında aydın və fokuslanmış məsləhətə ehtiyac duyurlar.