Qısa məlumat

• $500,000 məbləğində bələdiyyə istiqrazına sərmayə 32 faiz vergi dilimində olan cütlüyə dövlət vergisi də tətbiq olunmaqla illik 6,475 dollar qənaət edir, eyni dərəcədə vergiyə cəlb olunan istiqrazlarla müqayisədə.

• SCMB-nin 0.03 faiz xərclər nisbəti və 3.59 faiz gəliri rəqibləri MUB və VTEB-dən öndədir, eyni zamanda bir fondda 6,695 istiqrazı idarə edir.

  Canlı qrafikSCMB

  TradingView

• Nyu-York və Kaliforniya sakinləri müvafiq əyalətə aid bələdiyyə ETF-lərini seçməlidirlər, çünki digər əyalətdən əldə olunan istiqraz gəliri korporativ istiqraz kimi vergiyə cəlb olunur və bu üstünlük itir.

• İndi qərar verin: 2010-cu ildə NVIDIA-nı düzgün proqnozlaşdıran analitik süni zəka ilə bağlı top 10 səhmi açıqlayıb — Schwab Municipal Bond ETF siyahıya daxil edilməyib. Adları bu gün pulsuz əldə edin.

2021-ci ildə İlon Mask IRS-ə 11 milyard dollardan çox vergi ödəyib (2026-cı il üçün federal vergisi SpaceX-ın IPO-su səbəbindən daha yüksək ola bilər). Ən yüksək vergi dərəcəsi 37 faizdir, yüksək gəlirli şəxslər üçün əlavə 3,8 faiz Net İnvestisiya Gəliri Vergisi (NIIT) tətbiq olunur və nəticədə ümumi vergi dərəcəsi 40,8 faizə çatır. Əksər işləyənlər Mask səviyyəsində gəlir əldə etməsə də, yüksək gəlirli amerikalılar, bu dərəcədə dövlət və şəhər vergiləri çıxılmadan əvvəl gəlirlərinin yalnız 59,2 faizini saxlaya bilirlər (cütlüklər üçün 751,600 dollar, fərdlər üçün 626,350 dollar üzərindən).

Bələdiyyə istiqrazları vergi ödəməyən gəlir təqdim edir və onların üstünlüklərini tam anlamaq üçün müəyyən hesablamalar tələb olunur. Məsələn, 3,5 faiz faiz dərəcəsi ilə 500,000 dollarlıq bələdiyyə istiqrazına və ya bələdiyyə ETF-sinə sərmayə 17,500 dollar vergi ödəmədən gəlir deməkdir. Eyni məbləğdə vergiyə cəlb olunan istiqrazlar və ya istiqraz ETF-ləri 32 faiz vergi dərəcəsi və əlavə 5 faiz dövlət vergisi tətbiq olunduqdan sonra 11,025 dollar gəlir verir, bu da 6,475 dollarlıq vergi üstünlüyüdür.

Çox sayda cütlük əlavə 6,475 dollarlıq gəliri yeni mebel almaq, istirahət və ya NBA finalına bilet almaq üçün istifadə edə bilər. Yalnız az sayda cütlük hökumətin həmin pulu öz yerinə almasını üstün tutar.

Portfeldə müxtəlif istiqrazlar yaratmaq istəməyən cütlüklər üçün Schwab Municipal Bond ETF (NYSE: SCMB) əlverişlidir. Bu ETF diversifikasiya riskini azaltmaq üçün müxtəlif istiqraz qarışığını təqdim edir və çağırışlar, müddət sona çatma və digər portfel idarəçiliyi vəzifələrini tək fondda izləyir.

Schwab Municipal Bond ETF

Schwab-ın SCMB ETF-si 2022-ci ildə istifadəyə verilsə də, qısa müddətdə güclü investor kütləsi və idarə olunan aktivlərə sahib olub.

İndi qərar verin: 2010-cu ildə NVIDIA-nı düzgün proqnozlaşdıran analitik top 10 süni zəka səhmlərini açıqlayıb — Schwab Municipal Bond ETF siyahıya daxil edilməyib. Adları bu gün pulsuz əldə edin.

Schwab pərakəndə investorlar üçün fondlar yaratmaqda uzun tarixə malik olsa da, ilk və yeganə bələdiyyə istiqraz ETF-sini 2022-ci ildə təqdim edib. Ondan əvvəl 1992-ci ildən bələdiyyə istiqrazı qarşılıqlı fondları təklif edirdi. 2021-2022-ci illərdə yüksək faiz dərəcələri Schwab-ı bələdiyyə istiqraz ETF-sini yaratmağa təşviq etdi. 0,03 faiz xərclər nisbəti ilə bu ETF Vanguard və digər rəqiblərin investorlarını cəlb etməyi planlayır. SCMB ICE AMT-Free Core ABŞ Milli Bələdiyyə İndeksini izləyir. İnvestor marağı güclüdür; SCMB 10 oktyabr 2024-cü ildə 2-ü 1-ə əvəzləmə keçirdi.