Qısa icmal

• Dave Ramsey SpaceX səhmlərini almamaqla ABŞ bazarının hər yeddi ildə iki dəfə artması fonunda tək səhmlərin riskini daşımayan qarşılıqlı fondlara üstünlük verib.

• İndeks fondu hesab edilən SPY on il ərzində 0,09 faiz xərc nisbəti ilə 257 faiz gəlir əldə edib. Bu, tək səhmlərin əldə etməli olduğu mənfəət səviyyəsini müəyyənləşdirir.

  Canlı qrafikSPY

  TradingView

• Ramsey və həmkarları spekulyativ mövqeləri ümumi portfelin 5-10 faizi ilə məhdudlaşdırırlar, yəni 250 min dollar net dəyərə malik şəxslər üçün tək səhmlərdə maksimum 25 min dollar sərmayə qoymaq məqsədəuyğundur.

• Bir çox maliyyə mütəxəssisi təklif etdikləri məhsullardan gələn komissiyalarla maaş alır, sizin zəngin olmağınız onlar üçün prioritet olmaya bilər. Fiduciary isə fərqlidir — ABŞ-ın SEC qanunu onu müştərinin maraqlarını ön planda tutmağa məcbur edir. Advisor.com-un pulsuz uyğunlaşma aləti Vanguard, Empower və Edelman kimi şirkətlərdən seçilmiş fiduciary-lərlə üç dəqiqədən az vaxtda sizi cütləşdirir. Bu gün kimlə uyğunlaşdığınızı görün.

Dave Ramsey The Ramsey Show proqramının 12 iyun buraxılışında, borcsuz və təxminən 250 min dollar net dəyərə malik bir qadının dostunun "səhmlər sürətlə qalxacaq" deməsi ilə 162 dollardan 10-100 SpaceX səhmi almaq istəməsi barədə zənginə cavab verib. Ramsey şəxsi maliyyə dərsi kimi bildirib: "Mən SpaceX-ə investisiya etmirəm. O şirkətin tək səhmlərini almıram. Ümidlə dəstəkləsəm də, etdiyim işə davam edib qarşılıqlı fondlara yatırım qoyub sakit qala bilərəm."

Qeyd edək ki, SpaceX ABŞ birjasında qeydiyyatdan keçməyib, buna görə də pərakəndə investorlar birbaşa həmin səhmləri ala bilməzlər. Yaxın alternativ Elon Musk-ın digər şirkəti olan Tesladır ( NASDAQ:TSLA ). Tesla SpaceX-də 2 milyard dollar səhm investisiyası edib və Gigafactory Texas-da birlikdə çip zavodu tikir.

Məhkəmə hökmü: Ramsey haqlıdır, səbəb isə riyaziyyatdır

Ramsey-nin mövqeyi zəng edən şəxs üçün doğrudur və məsələ fürsət xərci ilə bağlıdır. O, sadəcə şəkildə açıqlayıb: tək bir səhmdən yüksək gəlir qazanmaq iddiası onun geniş bazara nisbətən çox üstün performans göstərəcəyini düşünür və buna görə pulun kilidlənməsi riskə dəyər hesab edilir. O, zəng edənə ABŞ bazarının təxminən hər yeddi ildə iki dəfə artdığını xatırladıb. Bu o deməkdir ki, 5 min dollar indeks fonduna yatırıldıqda həmin məbləğ toxunulmadan on ildən sonra təxminən 10 min dollara çevrilir.

Rəqəmlər isə "sakit" investisiyanın faydasını təsdiqləyir. SPDR S&P 500 ETF Trust ( NYSEARCA:SPY ) son il ərzində 23, beş ildə 75, on ildə isə 257 faiz artıb. Bu fond 0,09 faiz xərclə 500 şirkəti və on bir sektoru əhatə edir. Fondun ən çox tutduğu on səhmdən ikisi — NVIDIA 8% və Tesla 2% ilə — süni intellekt və elektrikləşdirmə sahəsində bazarın maraqlandığı hekayələri ifadə edir.