Qısa Məlumat

• 12 faiz endirimli səhm CEF-ləri 300 min dollar investisiya üzrə illik 30 min dollar gəlir verə bilər. Konservativ 3,5 faiz gəlirli dividendlə isə buna görə 857 min dollar kapital tələb olunur.

• 12 faiz CEF endirimi investorlara 1 dollar dəyərində aktivləri 0,88 dollara almağa imkan verir, bu da effektiv gəliri artırır və endirim azalanda əlavə gəlir yaradır.

• Yalnız net aktiv dəyərdən endirimlə CEF alın, hər mövqeyi 20 faizlə məhdudlaşdırın və paylamaların əsasən kapitalın qaytarılması olmadığını CEFConnect vasitəsilə yoxlayın.

• Son araşdırma amerikalıların təqaüd yığımını ikiqat artıran və təqaüdü arzulardan real həyata çevirən vərdişi müəyyən edib. Daha çox oxuyun burada.

Bir çox subay təqaüdçünün Sosial Təminatla yanaşı əlavə 30 min dollar illik gəliri əmlak vergiləri, Medicare əlavələri, ərzaq və bəzən səyahət xərclərini qarşılayır. Bu gəliri yaratmaq üçün tələb olunan kapital əsasən investisiya portfelinin gəlirinə bağlıdır. Yüksək və aşağı gəlir strategiyaları arasında fərq əhəmiyyətlidir.

12 faiz endirimlə alınan 300 min dollar dəyərində səhm bağlı fondları (CEF) portfeli, bazar dəyərinə görə 10 faiz qarışıq dividend gəliri ilə təxminən illik 30 min dollar gəlir verir. Eyni məbləği dividendləri artan ETF portfeli ilə yaratmaq üçün daha çox kapital lazım olur, çünki onların başlanğıc gəliri daha aşağıdır.

30 min Dollar Üç Kapital Strategiyası

Konservativ (3%-4% gəlir). 3,5 faiz gəlirlə 30 min dolları 0,035-ə böləndə təxminən 857 min dollar tələb olunur. Bu səviyyədə geniş dividendləri artan ETF-lər, böyük kapitalı olan keyfiyyətli fondlar və dividendləri davamlı ödənən şirkətlər yer alır. Gəlir əvvəlcə aşağıdır, amma artır, əsas kapital bazarla birgə dəyər toplayır. Təhlükəsizliyin qiyməti yüksək ilkin kapitaldır.

Orta (5%-7% gəlir). 6 faiz gəlirlə 30 min dolları 0,06-ya böləndə 500 min dollar kapital tələb olunur. Burada daşınmaz əmlak investisiya fondları, üstünlük verilən səhmlər, orta enerji ortaq şirkətləri və seçilmiş yüksək dividendləri olan səhm fondları var. Dividendlərin artımı yavaşlayır, bəzi strategiyalar yuxarı gəliri məhdudlaşdırır, lakin mövcud gəlir daha yüksəkdir.

Aqressiv (8%-14% gəlir). 10 faiz gəlirlə 30 min dolları 0,10-a böləndə 300 min dollar kapital kifayət edir. Bu seqmentdə endirimlə səhm CEF-ləri, biznes inkişaf şirkətləri, mənzil ipoteka yatırım fondları və leverage ilə kredit götürən fondlar yer alır. Kapital tələbi azalır, amma kapitalın dəyəri azala və paylamalar azaldıla bilər. Burada əsas prioritet gəlirdir, artım ikinci plandadır.

Endirimdəki CEF-lər Niyə Hər Dolları Səmərəli Dəyərləndirir

12 faiz endirimlə səhm bağlı fond investora 1 dollarlıq aktivləri 0,88 dollara almaq imkanı verir. Bu endirim investora alış qiyməti üzərində gəliri artırmağa şərait yaradır, çünki paylamalar fondun aktivləri hesabına edilir, lakin səhmlər bazarda daha aşağı qiymətə ticarət olunur. Endirimlər həm də kapital dəyərinin artması üçün potensial təmin edir. Əgər fondun endirimi üç il ərzində 12 faizdən 5 faizə düşərsə, portfelin öz dəyəri dəyişməsə belə, bazar qiyməti net aktiv dəyərinə nisbətən yüksələ bilər. Bu isə paylamalarla birlikdə əlavə gəlir mənbəyi kimi çıxış edir.