Qısa Oxu

• 50/50 nisbətində SCHD və JEPQ qarışığı təxminən 5,7 faiz gəlir təmin edir. İldə 42 min dollar əldə etmək üçün təxminən 737 min dollar sərmayə lazımdır.

  Canlı qrafikJEPQ

  TradingView
  Canlı qrafikSCHD

  TradingView

• JEPQ -nin 8,5 faiz gəliri NASDAQ opsion primlərinin volatilliyinə bağlıdır. Gəlirlərin artmaması səbəbindən 25 illik təqaüd dövründə tək investisiya kimi zəif seçimdir.

• JEPQ investisiyanı IRA və ya Roth içində saxlamaq məsləhətdir, çünki onun paylanmaları adi gəlir kimi vergiyə cəlb olunur. Halbuki SCHD -nin ixtisaslaşdırılmış dividendləri daha aşağı vergi dərəcələri ilə vergiyə tutulur.

• Təqaüd planlarınızdakı vəziyyəti yoxlamaq istəyirsiniz? SmartAsset-in pulsuz aləti bir neçə dəqiqə ərzində sizi maliyyə məsləhətçisi ilə əlaqələndirə bilər. Hər məsləhətçi diqqətlə yoxlanılıb və sizin mənafeyinizi prioritet tutur. Vaxt itirməyin; buradan daha çox öyrənin.

50/50 nisbətində SCHD və JEPQ qarışığı illik təxminən 5,7 faiz gəlir verir. Belə gəliri əldə etmək üçün təxminən 737 min dollar sərmayə tələb olunur.

JEPQ -nin 8,5 faiz gəliri NASDAQ opsion primlərinin volatilliyinə bağlıdır. Gəlirlər artmadığından, bu sərmayə 25 illik təqaüd dövrü üçün tək investisiya kimi az uyğundur.

JEPQ investisiyanı IRA və ya Roth hesabında saxlamaq lazımdır, çünki onun paylanmaları adi gəlir kimi vergiyə cəlb olunur. Halbuki SCHD -nin ixtisaslaşdırılmış dividendləri daha aşağı vergi dərəcəsi ilə vergiyə tutulur.

61 yaşlı şəxs aylıq təxminən 3.500 dollar evdə keçəcək gəliri əvəz etmək üçün portfeldən ildə 42 min dollar əldə etməyi hədəfləyir. Bu rəqəm klassik Sosial Təminatdan öncəki körpü gəlirdir: ipoteka borcu bitmiş ev üçün mənzil, sağlamlıq sığortası və əsas yaşayış xərclərini qarşılamaq üçün kifayətdir. Bu məqsədə iki ETF diqqət çəkir; biri dividendlərin artımını, digəri isə indiki nağd gəliri prioritetləşdirir.

Schwab ABŞ Dividendi Səhmləri ETF ( NYSEARCA:SCHD ) keyfiyyətli ABŞ dividendi ödəyən şirkətləri izləyir. JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF ( NASDAQ:JEPQ ) Nasdaq-100 səhmlərinə qarşı örtülü sığorta çağırışlarına yazır və aylıq prim gəliri bölüşdürür. Qarışdıranda böyümə və nağd puldan ibarət balans yaranır.

Əsl Gəliriniz Nədir

SCHD təxminən 33,90 dollar səviyyəsində ticarət olunur. İllik irəliləyən dividendi hər pay üzrə 1,01 dollardır ki, gəlir faiz dərəcəsi təxminən 3 faiz təşkil edir. Ötən 12 ayda ödənilmiş dividendi isə 1,048 dollar olub və rübdə bir dəfə verilib. Ümumi gəlir vacib amildir: SCHD ötən il 31 faiz, keçən on ildə isə 232 faiz qiymət artımı qeydə alıb.

_________________________________

Sizin Rəqəminiz Nədir?

Təqaüdə 5 il qalmış insanların çoxu bilməyəcək sual var: hazırkı qənaət sürətinizlə nə qədər və nə qədər müddətə əslində yaşayacaqsınız? Peşəkar məsləhətçi bunu bir görüşdə müəyyənləşdirə bilər. SmartAsset-in pulsuz testi sizi xidmət etdiyiniz bölgədə ən çox üç fidusiyar məsləhətçi ilə əlaqələndirir ki, siz indi öz təqaüd rəqəminizi əldə edə bilərsiniz (sponsorluq).

__________________________________________

JEPQ gəlir versənidir. Payı təxminən 59,74 dollar səviyyəsindədir, ötən 12 ayda ödənilmiş dividend 6,52 dollar olub və illik irəliləyən gəlir 8,5 faiz təşkil edir. İdarəetmə haqqı 0,35 faizdir. Alternativ baxışda, 10 illik Hazine istiqrazlarının gəliri 4,63 faiz səviyyəsindədir. Bu isə JEPQ-ya riskdən azad kağızlarla müqayisədə səhmlər və opsion riski üçün əlavə üstünlük verir.