State Street SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT:SPY) geniş bazar əhatəsi və aşağı xərclərlə investorlar üçün əlverişlidir. Digər tərəfdən Invesco QQQ (NASDAQ:QQQ) texnologiya sektoruna üstünlük verərək yüksək böyümə potensialı yaradır.

Investorlar əsas portfel yaratarkən çox vaxt State Street fondu ilə Invesco QQQ ETF arasında seçim edirlər. SPY geniş bazar S&P 500 indeksini təqib edir, QQQ isə texnologiya yönümlü NASDAQ-100 indeksinin göstəricilərinə əsaslanır. Bu seçim investorların geniş diversifikasiya ilə daha aqressiv, böyümə hədəfli strateji arasında balans qurmasına bağlıdır.

Xülasə (xərclər və ölçü)

Beta qiymətin S&P 500 indeksinə nisbətən dəyişkənliyini ölçür, 1 illik gəlir isə son 12 ayda əldə olunan ümumi qazancı göstərir. Dividend gəliri isə bu dövr üçün səhmdar payını bildirir.

State Street SPDR S&P 500 ETF Trust daha sərfəlidir, 0,095 faiz xərc nisbəti ilə fəaliyyət göstərir. Gəlir üstünlüyü prioritet olan investorlar üçün isə 1 faiz gəlir payı ilə daha əlverişlidir. Invesco fondu isə təxminən iki dəfə yüksək xərc nisbəti təklif edir və 0,4 faiz dividend gəliri ilə daha çox kapital artımına yönəlib.

Performans və risk müqayisəsi

Daxili tərkib

State Street fondu 504 səhmdən ibarət olub, bazarın 11 sektoru üzrə geniş əhatə təqdim edir. Ən böyük mövqeləri Nvidia (7,8 faiz), Apple (6,82 faiz) və Microsoft (4,41 faiz) şirkətlərinin payını təşkil edir. 1993-cü ildə qurulan fondun ötən 12 ay ərzində səhmlərə dividend ödənişi 7,38 dollardır. Sektor paylanması texnologiya üzrə 39 faiz, maliyyə xidmətləri və rabitə üzrə isə hər biri 11 faizdir.

Invesco QQQ isə daha fokuslanmışdır, 102 səhmdən ibarətdir. Ən böyük öhdəlikləri Nvidia (8,08 faiz), Apple (7,06 faiz) və Micron Technology (5,27 faiz) şirkətlərindən ibarətdir. 1999-cu ildə təsis edilmiş fondun ötən 12 ayda səhmlərə dividend ödənişi 2,81 dollardır. Sektor əhatəsi texnologiyada 59 faiz, rabitədə 14 faiz və istehlak dövriyyəsində 11 faizdir.

Daha ətraflı ETF investisiyası üzrə bələdçi üçün buraya baxa bilərsiniz.

Investorlar üçün nəticə

Ən böyük fərq ETF-lərin səhmlərinin sayındadır. State Street fondu daha çox şirkətdə mövqe tutur. Lakin son illərdə S&P 500 indeksində bir neçə böyük texnologiya şirkətinin sürətli inkişafı SPY-nın portfelində ən böyük beş mövqe təxminən 26 faiz təşkil edir. Bu səbəbdən, bu ETF-ləri sadəcə "texnologiya ETF-si vs. S&P 500 ETF-si" kimi qiymətləndirmək olmaz.