ABŞ Bank of America-ya pul yuma və sanksiya pozuntuları səbəbindən 1,2 milyard dollar cərimə kəsib

ABŞ Maliyyə Nazirliyi ölkənin ikinci ən böyük bankı olan Bank of America-ya pul yuma və sanksiya qanunlarını pozduğu üçün 1,21 milyard dollardan çox cərimə tətbiq edib.

Maliyyə Nazirliyi çərşənbə axşamı açıqladığı bildirişdə bu cərimənin nazirliyin tarixində üçüncü ən böyük cərimə olduğunu vurğulayıb.

ABŞ Maliyyə Naziri Skott Bessent bildirib ki, bu qədər böyük banka qarşı pul yuma və sanksiya əmrlərinə əməl etməmək yalnız bankı deyil, həmçinin ABŞ maliyyə sistemini də ciddi qeyri-qanuni maliyyə risklərinə məruz qoyur.

O əlavə edib ki, "Bu tədbirlər göstərir ki, ən böyük maliyyə institutları da qanunlardan üstün deyil".

Tətbiq tədbirləri

Maliyyə Nazirliyinə görə, Maliyyə Cinayətlərinin İcrası Şəbəkəsi (FinCEN) bankın milli təhlükəsizliklə bağlı prioritet riskləri, o cümlədən Çin pul yuma qrupları və cənub-qərb sərhədində qeyri-qanuni maliyyəni aşkar edib bildirməməsi üzündən 1,2 milyard dollar cərimə tətbiq edib.

FinCEN tərəfindən müəyyən olunan nöqsanlar bankın şübhəli əməliyyatların aşkarlanması və bildirişi, eləcə də müştəriyə diqqət yetirmək proseslərində çatışmazlıqlarla əlaqədar olub. Bəyanatda deyilir ki, "Bank faktiki olaraq proaktiv aşkarlama və bildiriş öhdəliklərinin böyük hissəsini üçüncü tərəflərə tapşırıb".

Maliyyə Nazirliyi açıqlayıb ki, "Bank of America FinCEN-ə 5 milyard dollardan çox şübhəli əməliyyatları vaxtında bildirməyib".

Pul Nəzarəti ofisi (OCC) bankın zəif və effektiv olmayan pul yuma üzrə uyğunluq proqramına görə rekor miqdarda 750 milyon dollar cərimə tətbiq edib. FinCEN-in 1,2 milyard dollarlıq cəriməsində OCC-nin cəriməsi nəzərə alınıb.

Xarici Aktivlərin Nəzarəti İdarəsi (OFAC) isə İrana, Rusiyaya, narkotiklərə və qlobal terrorizmə qarşı müxtəlif sanksiya proqramlarının pozulması səbəbindən 11,6 milyon dollar məbləğində razılaşma haqqında açıqlama verib.

Bank of America çoxsaylı sanksiya proqramlarının 475 görünən pozuntusunu həll etməyə razılıq göstərib. Razılaşma təlim, yoxlama və audit, həmçinin gələcək ünsiyyət və OFAC-la əməkdaşlıq üçün ciddi öhdəliklər ehtiva edir.

Maliyyə Nazirliyi açıqlayıb ki, bu tədbirlər ABŞ-ın pul yuma və sanksiyalara dair tələblərinə effektiv əməl etməyin vacibliyini nümayiş etdirir.

Bank of America cavab olaraq açıqlama yayıb: "Maliyyə cinayətlərinə qarşı uyğunluq ciddi məsələdir və biz onu düzgün yerinə yetirmək məsuliyyətindəyik."

"Biz maliyyə cinayətləri ilə mübarizə üçün texnologiyaya milyardlarla dollar sərmayə qoymuşuq və minlərlə işçini bu sahəyə həsr etmişik. Komandamız qeyd edilən problemli məsələləri həll etmək üçün tələb olunan işi tamamlamağa sadiqdir və işlərində irəliləyib."