İRA-dakı 500 min dollar təqaüd planına təsir edə bilər

MarketWatch xəbər verir ki, IRA hesabında 500 min dollar həcmində gəlir qazanmaq təqaüd planınızı dəyişə bilər. Bu məbləğin ümumi investisiya portfelinizdə rolu və yaşınız, təqaüdə çıxma vaxtınız vacib amillərdir.

Ekspertlər böyük məbləğin portfelin bir hissəsi kimi qiymətləndirilməsini tövsiyə edirlər. James Mayo bildirir ki, məbləğ ayrı vahid kimi deyil, ümumi ailə portfelinin tərkib hissəsi kimi dəyərləndirilməlidir.

Əgər təqaüd yaxındadırsa, sərmayələr çox riskli olmamalıdır. Gələcək təqaüd vaxtınız uzaqdırsa, sərbəst seçim imkanları var. Eustache Clerveaux portfelin diversifikasiyasına və risk dözümlülüyünün nəzərə alınmasına çağırır.

Charles Saks ailə investisiya siyasəti ilə başlamağı vacib sayır. Portfeldə səmərəli paylanmanın – səhmlər, istiqrazlar və nağd pulun optimal miqdarını müəyyən etmək məsləhətdir.

Əgər satış IRA daxilində baş veribsə, bu vergi hadisəsi yaratmır. Lakin, əməliyyatın vergi strategiyasında rolu nəzərdən keçirilməlidir. Tradisional IRA adətən vergisi yüksək olan investisiyalar üçün uyğun sayılır.

Tezliklə pulunuzu IRA-dan çıxarmaq ciddi vergi ödəmələrinə və 59 yaş yarıma çatmamış çıxarışda 10 faiz cəriməyə səbəb ola bilər. Nəzarətli risklər və uzunmüddətli sərmayə planı hazırlanmalıdır. Davud Haas nağd pulun bazar dalğalanmasına qarşı ehtiyat kimi saxlanmasını, lakin bunun faydalı gəlir gətirməsini tövsiyə edir.