State Street SPDR S&P Bank ETF (NYSEMKT:KBE) və iShares ABŞ Regional Banklar ETF (NYSEMKT:IAT) hər ikisi maliyyə sektoruna istiqamətlənib. Lakin KBE fondu regional yönümlü IAT-dan daha geniş sənaye diversifikasiyası və daha aşağı xərc nisbəti təklif edir.

Maliyyə sektoruna investisiya etmək istəyənlər geniş bank indeksləri ilə ixtisaslaşmış sənaye fondları arasında seçim edir. Bu müqayisədə diversifikasiyalı State Street SPDR S&P Bank ETF fondu regional banklara fokuslanan iShares ABŞ Regional Banklar ETF ilə uzunmüddətli sərmayəçilər üçün xərclər, risklər və portfel quruluşu baxımından təhlil edilir. Sənaye yönümlərinin fərqini başa düşmək portfeldə sektor spesifik dəyişkənliyi idarə etmək üçün önəmlidir.

Məlumat (xərc və həcm)

iShares fondunun səhmdar qiyməti 30 iyun 2026-cı il tarixində 62,21 dollar, State Street-inki isə 68,22 dollar olub. Xərc nisbəti müvafiq olaraq 0,38% və 0,35%-dir.

Bir il ərzində gəlir göstəricisi iShares fondu üçün 29,30%, State Street fondu üçün 25,30% təşkil edir. Dividend gəliri müvafiq olaraq 2,60% və 2,10%-dir.

Beta göstəricisi - qiymət dəyişkənliyinin S&P 500 indeksinə nisbəti - iShares fondu üçün 0,88, State Street fondu üçün 0,89-dur.

Fəaliyyətdə olan aktivlər üzrə idarəetmə məbləği iShares fondunda 656 milyon, State Street fondunda isə 1,5 milyard dollar təşkil edir.

Qeyd edək ki, beta qiymət dəyişkənliyini S&P 500-a nisbətən ölçür və beşillik aylıq gəlirlər əsasında hesablanıb. Bir illik gəlir son 12 ayın ümumi gəlirini ifadə edir. Dividend gəliri isə son 12 ayın bölüşdürmə faizidir.

State Street fondu 0,35% xərc nisbəti ilə bir qədər sərfəlidir. iShares fondu isə 0,38% xərc nisbəti ilə gəlir axtaran sərmayəçilər üçün daha yüksək dividend təqdim edir. Bu 0,03 faizlik fərq kiçik olsa da, uzunmüddətli xərclər baxımından portfelin effektivliyinə təsir göstərir.

Performans və risk müqayisəsi

Beş il ərzində maksimum itki iShares fondunda 55,50%, State Street fondunda isə 45,20% olub.

Beş ildə 1.000 dolların ümumi gəlir əsasında dəyəri iShares fondunda 1.250 dollar, State Street fondunda isə 1.510 dollar təşkil edib.

İçindəkilər

State Street SPDR S&P Bank ETF idarəetmə, mühafizə bankları və kommersiya maliyyəsi kimi geniş maliyyə alt-sənayelərini əhatə edir. 103 mövqedən ibarət fond modifikasiya olunmuş bərabər çəkili indeks istifadə edir ki, heç bir quruma çox asılılıq yaranmasın. Ən böyük mövqeləri Rocket Cos Inc. (NYSE:RKT) 1,15%, Nicolet Bankshares Inc. (NYSE:NIC) 1,05% və The Bancorp (NASDAQ:TBBK) 1,05%-dir. Fond 2005-ci ildə yaradılıb. Son 12 ayda fond hər səhmdən 1,47 dollar ödəmişdir, bu da təxminən 68,22 dollar səhmdar qiymətinə görə 2,10% gəlir deməkdir.

iShares ABŞ Regional Banklar ETF isə əsasən 31 ABŞ regional bankına fokuslanır və daha yüksək konsentrasiyaya malikdir. Bu strategiya fərdi səhmlərin daha yüksək çəkilərinə səbəb olur. Ən böyük mövqeləri PNC Financial Services Group Inc. (NYSE:PNC) 14,91%, U.S. Bancorp (NYSE:USB) 14,32% və Truist Financial Corp. (NYSE:TFC) 9,48%-dir. Bu konsentrasiya regional bank dönəmlərində daha böyük dəyişkənlik yarada bilər. Fond 2006-cı ildə yaradılıb. Son 12 ayda fond hər səhmdən 1,62 dollar ödəmişdir, bu da təxminən 62,21 dollar səhmdar qiymətinə görə 2,60% gəlir deməkdir.