iShares 1-5 İllik İnvestisiya Dərəcəli Korporativ Obligasiya ETF (NASDAQ:IGSB) korporativ borclar vasitəsilə daha yüksək gəlir təqdim edir. Schwab Qısa Müddətli ABŞ Xəzinədarlıq ETF (NYSEMKT:SCHO) isə daha aşağı riskli dövlət investisiyasını daha aşağı xərclə təmin edir.

Təhlükəsizlik axtaran investorlar portfel dəyişkənliyini azaltmaq üçün tez-tez qısa müddətli istiqrazlara üstünlük verirlər. Hər iki fond qısa müddətli istiqrazlara fokuslansa da, kredit sektorları fərqlidir. Bu müqayisədə korporativ istiqrazlara üstünlük verən yanaşma ilə tərkibində yalnız dövlət istiqrazları olan strategiya nəzərdən keçirilir.

Qısa baxış (xərclər və ölçü)

Ölçü göstəriciləri aşağıdakılardır:

IGSB:

• İssuer: iShares
• Xərclər nisbəti: 0.04%
• 1 illik gəlir (17 iyun 2026-cı ilə qədər): 4.3%
• Dividend gəliri: 4.6%
• Beta: 0.12
• İdarə olunan aktivlər: 22,2 milyard dollar

SCHO:

• İssuer: Schwab
• Xərclər nisbəti: 0.03%
• 1 illik gəlir (17 iyun 2026-cı ilə qədər): 3.1%
• Dividend gəliri: 3.9%
• Beta: 0.05
• İdarə olunan aktivlər: 12,8 milyard dollar

Beta S&P 500 indeksinə görə qiymət dəyişkənliyini göstərir və beşillik aylıq gəlirlər əsasında hesablanıb. 1 illik gəlir son 12 ayın ümumi gəlirini ifadə edir. Dividend gəliri isə son 12 aylıq ödənilmiş gəlirin nisbətidir.

Schwab fondu 0.03% xərclər nisbəti ilə iShares fondundan (0.04%) daha sərfəlidir. Lakin IGSB investorlar üçün daha yüksək gəlir təqdim edir. Onun dividend gəliri 4.6%, SCHO-nun isə 3.9%-dir.

Performans və risk müqayisəsi

Aşağıdakı göstəricilər müqayisə olunur:

• Ən böyük itki (5 il): IGSB (9.5%), SCHO (5.7%)
• 5 ildə 1.000 dolların ümumi gəliri: IGSB 1.128 dollar, SCHO 1.095 dollar

Fondların tərkibi

Schwab Qısa Müddətli ABŞ Xəzinədarlıq ETF qısa müddətli ABŞ dövlət istiqrazlarına investisiya edir və bu istiqrazlar sabit gəlirli aktivlər arasında ən təhlükəsiz hesab olunur. Fond 97 istiqraz saxlayır. 2010-cu ildə yaradılmışdır və yüksək likvidliklə kapital qorunması üçün az dəyişkənlikli seçim təqdim edir. Son 12 ayda hər paya 0,94 dollar dividend ödəmişdir.

iShares 1-5 İllik İnvestisiya Dərəcəli Korporativ Obligasiya ETF isə bir ilə beş illik müddətə malik yüksək keyfiyyətli korporativ borclar indeksini izləyir. 2007-ci ildə yaradılmış fond 4.601 istiqrazla dövlət istiqrazlarından daha diversifikasiyalıdır. Bu vacibdir, çünki korporativ istiqrazların defolt riski dövlət istiqrazlarına nisbətən daha yüksəkdir. Portfeldə heç bir mövqe 0.31%-dən çox deyil. Fond son 12 ayda hər paya 2,39 dollar dividend verib. Bu isə kredit riskini qəbul edənlər üçün daha yüksək gəlir imkanı yaradır.

ETF investisiyaları haqqında daha çox məlumat almaq üçün bu linkə baxa bilərsiniz.

Investorlar üçün əhəmiyyəti

Qısa müddətli istiqraz fondları stabil gəlir əldə etmək, kapitalı qorumaq və səhmlərin dəyişkən olduğu dövrlərdə portfeli sabitləşdirmək üçün yaradılıb. Həm IGSB, həm də SCHO bu funksiyanı yerinə yetirir, amma indiki istiqraz bazarında seçim daha diqqətli olmalıdır.