"Kreditor" şirkəti çökmüş "yeni MMM" pərəstişkarlarının 4,2 milyard itirməsinə səbəb olub

Moskvada "Kreditor" şirkəti çökmüşdür, onu "yeni MMM" adlandırırlar. Zərərçəkənlərin sayı yüzlərlədir, arasında təqaüdçülər, xüsusi hərbi əməliyyat iştirakçılarının ailələri və uşaqla tək analar var. İlkin qiymətləndirmələrə görə, maliyyə zərəri 4,2 milyard rubldan çoxdur. Bu qədər böyük məbləğin haraya yox olub, niyə şirkətin təsisçisi Elvira Qluhova Moskvadan kənarda İstra yaxınlığında 3 hektarlıq mənzilində ev həbsindədir, NEWS.ru-nun materialında əks olunub.

Elvira Qluhova kimdir, niyə tanınır

Qazaxıstan doğumlu, üç uşağın anası Elvira Qluhova təxminən 2018-ci ildə mediada görünməyə başlayıb. O, özünü uğurlu sahibkar kimi təqdim edib. Skolkovoda təhsil alıb, investisiya klublarına və Sankt-Peterburq iqtisadi forumuna qatılıb. Aldadılmış sərmayəçilərin sözlərinə görə, hətta Mərkəzi Bankın rəhbəri Elvira Nabiuillinayla şəxsi tanışlığını iddia edirmiş.

"Qluhova özünü dürüst sahibkar adlandırırdı. O, daşınmaz əmlak girovu kimi böyük məbləğlər götürürdü. Mən milyonlarla qoydum və hamısını itirdim," – NEWS.ru-ya "Qluhova işi" üzrə rəsmi zərərçəkmiş olan Olga deyib.

"Girov sənədləri saxta idi, hər biri 5-6 dəfə təkrar olunmuşdu. "Pul haradadır?" sualımıza Qluhova "xərcləmişəm" cavabı verirdi. Biz polisə şikayət etdik," – başqa zərərçəkmiş Yelena Onışuk əlavə edib.

"Mən illərlə ticarətdə çalışmışam, cüzi qazancın yorulmuşdum. Qərar verdim – tək mənzilimi satıb "Kreditor"a sərmayə qoydum 2024-cü ilin sonunda. Elvira məni razı saldı, deyirdi ki, tezliklə yeni mənzil və hətta dəniz kənarında ev alaram. İlk öncə vəd etdiyi faizləri ödəyirdi. Sonra gecikmələr başladı. Mən kiçik kreditlər götürürdüm ki, özümə yemək almaq və kirayə ödəyə bilim," – NEWS.ru-ya daha bir zərərçəkmiş Svetlana danışıb.

Moskvalı Tatiana Yuşina da vədlərə inanıb – tək mənzilini sataraq "Kreditor"a pul qoyub. İndi qadın psixiatrik xəstəxanadadır.

"Anam ağır vəziyyətdə xəstəxanadadır, artıq üçüncü aydır müalicə alır. Ona adaptasiya pozuntusu və stress fonunda bir çox yoldaş xəstəliklər diaqnozu qoyulub," – zərərçəkmişin qızı Kira NEWS.ru-ya deyib.

Elvira Qluhova haradadır

"Kreditor"un təsisçisi polisə çoxsaylı şikayətlərdən sonra özünü təhvil verib. O, girov sənədlərinin həqiqətən saxta olduğunu və bunu bildiyini etiraf edib. Bundan əlavə, Qluhova iflas müraciəti verib. Məhkəmə qərarı ilə o, ev həbsinə göndərilib – Moskva yaxınlığında Duhanino qəsəbəsində (İstra rayonu) şəxsi 3 hektarlıq həyətində spa kompleksi, fəvvarələr və tam müstəqilliklə. Sərmayəçilər narazıdırlar: 4,2 milyard zərərə görə şirkət təsisçisinə sadəcə ev həbsinin verilməsi niyə belədir?

"Yaxınlarda Qluhovanın paytaxt restoranında görüldüyünü təsdiqləyən şəkillər var. Restoran necə ola bilər, əgər o, ev həbsində olmalıdır?!" – zərərçəkmiş Konstantin Yermakov narazılığını bildirib.

Zərərçəkənlər iddia edir ki, "Kreditor" fırıldaq sxemində şirkətin təsisçisinin yaxın qohumları da iştirak edib. Qluhovanın anası Antonina Bakirova 2018-2019-cu illərdə başqa məşhur piramida FINIKO ilə bağlı strukturlara rəhbərlik edib. Əmisi oğlu Eldar Bakirov FINIKO işində real cinayət cəzası çəkib, dörd il 10 ay həbsə məhkum olunub, erkən azadlığa çıxıb.

4,2 milyard haraya getdi: cinayətkarın fikri

Kriminalist Mixail İqnatov afəra miqyası haqda NEWS.ru ilə danışmasında bildirib ki, burada klassik, ciddi qurulmuş cinayətkar qrup fəaliyyət göstərib.

"Bir insan fiziki olaraq belə böyük əməliyyatı götürə bilməz. Təşkilatçılar, orta səviyyə menecerləri, call-mərkəzlər və ən aşağı səviyyədə "drop"lar var. Sərmayəçilərə əvvəlcə yüksək faizlər ödənirdi ki, daha çox üzv cəlb etsinlər. Piramida çökməyə başlayanda hesablar sıfır qaldı. Bu hallarda pul, adətən, kripto cüzdanlar vasitəsilə xaricə çıxarılır. İstintaq orqanları şirkətin bütün hesablarını həm pul daxilolmaları, həm də çıxarılması üzrə yoxlamalıdır," – İqnatov qeyd edib.

O izah edib ki, "Kreditor" maliyyə piramidası əlamətləri göstərir və Rusiyada bunun təşkili Cinayət Məcəlləsinin 172.2-ci maddəsi üzrə cinayətdir. İqnatov faktların toplusu nəticəsində ittihamların genişləndirilməsinə ehtiyac olduğunu düşünür.

Baş prokurorluğun mətbuat xidməti NEWS.ru-nun sorğularına cavab verməyib. Mərkəzi Bankın mətbuat xidməti şərhdən imtina edib.

Təqaüdçü ilə birlikdə mənzil necə satıldı, "Kreditor"un bunda rolu nədədir

"Qluhova işi" istintaqı zamanı NEWS.ru jurnalistləri onun başqa maraqlı fəaliyyət istiqamətini üzə çıxarıb. Məlum olub ki, "Birinci Quldurlar Birliyi" adlı strukturun təsisçisi və rəhbəri Qluhovadır. Bu struktur digər mənfi tanınmış piramida FINIKO ilə bağlıdır və illər əvvəl sosial cəhətdən zəif Moskvagra müqavilə olmadan mənzil alma hüququndan məhrum etməklə məşğul olub. Bu haqda NTV və "Rossiya" telekanalları geniş reportajlar hazırlayıb.

2014-cü ildə mənə tez tibbi müalicə üçün pul lazım idi. Banklar yaş səbəbindən kredit vermədilər. "Birinci Quldurlar Birliyi" mənə mənzil girovu müqabilində pul verəcəyini söz vermişdi. Həmin sənəd verildi, imzalamağım tələb olundu, amma mən kredit almadım. Bir müddət sonra mənzilimin satıldığı bəlli oldu. "Birinci Quldurlar Birliyi" mənə kredit müqaviləsi yerinə təkcə mənzilimin satışına general mandat veribmiş," – NEWS.ru-ya təqaüdçü Nadejda Voronova danışıb. O, məhkəmə yolu ilə mənzilini geri alıb.

Nadejdanın atası Finik alkoqol asılılığı idi. Onun ölümündən sonra notarius bildirdi ki, o, Moskva yaxınlığındakı Reutovda mənzilini Elvira Qluhovanın həyat yoldaşı Vasili Qluhova satıb. Nadejda və bacısı vəkillərlə atasının mənzilini məhkəmə yolu ilə geri ala biliblər.

"İvan Kislicin – uşaq evinin məzunu və SVO iştirakçısı – mənzilini də aldadaraq məndən alıblar. O, cəbhəyə gedib və ədaləti qazanmadan həlak olub," – "Birinci Quldurlar Birliyi"nin fəaliyyətindən zərərçəkmiş Denis Draga NEWS.ru-ya deyib.

Federal kanalların reportajlarından sonra Qluhova "Birinci Quldurlar Birliyi"ni bağlayıb, əvəzində "Kreditor"u açıb.